Что такое инвестиционный фонд

Инвестиционный фонд – это возможность получать потенциально высокий доход за счет того, что аккумулированные фондом средства вкладываются в ценные бумаги крупнейших успешных компаний.

Фактически, инвестиционный фонд – это инвестиционный портфель, сформированный из акций, облигаций и других финансовых инструментов. Вкладчик фонда становится владельцем части такого портфеля активов в размере приобретенных им сертификатов фонда. Другими словами, активы фонда принадлежат только его вкладчикам, а управляющая компания лишь осуществляет операции с данными активами в интересах вкладчиков. Более того, управляющая компания наравне с вкладчиками фонда заинтересована в росте стоимости активов фонда, а следовательно и прибыльности, так как доход управляющей компании напрямую зависит от эффективности деятельности фонда. С течением времени стоимость активов фонда меняется в результате роста цены акций входящих в него компаний или их падения, соответственно растет или уменьшается стоимость сертификатов фонда. Разница между стоимостью покупки и продажи сертификата и является доходом/убытком вкладчика.

Преимущества инвестирования в фонды:

  • потенциально высокая доходность – в отличие от банковского депозита, инвесторы фонда являются его совладельцами и получают весь доход от инвестиций за исключением затрат, связанных с управлением фонда. В то же время, фонд является крупным игроком на рынке и имеет возможность инвестировать на более выгодных условиях, чем частные инвесторы; 
  • диверсификация рисков – управляющая компания анализирует привлекательные для инвестирования компании из разных отраслей и затем формирует портфель активов из наиболее перспективных, тем самым уменьшая зависимость фонда от результатов деятельности отдельно взятых компаний;
  • инвестиции управляются командой профессионалов – управляющая компания имеет в своем штате аналитиков, трейдеров и других специалистов по ценным бумагам, которые непрерывно отслеживают и реагируют на изменения рынка, обеспечивая фонду максимальную возможность роста;
  • доступность - сумма инвестиций в фонд может начинаться от 1000 грн;
  • жесткий контроль фонда со стороны государства – лицензирование, норматив уставного капитала, отчетность; 
  • прозрачная структура – активы вкладчиков фонда отделены от активов управляющей компании и хранятся в депозитарии;
  • отсутствие налогообложения текущих операций фонда – инвестор платит подоходный налог только при продаже инвестиционного сертификата; 
  • высокая ликвидность вложений – возможность продать сертификат фонда без потери текущей доходности.